Santo Domingo, República Dominicana – 15 de mayo de 2026 – Un informe publicado por la Superintendencia de Bancos detalla el comportamiento de la cartera de créditos en moneda extranjera, estableciendo niveles de cobertura, riesgo y morosidad registrados hasta diciembre de 2025.
Según el documento, las provisiones constituidas para respaldar la cartera vencida cubren más de tres veces el valor de los créditos con atrasos superiores a 30 días. En el caso de los préstamos con vencimientos mayores a 90 días, la cobertura se situó en 357.3 % al cierre del año 2025. Estos valores son superiores a los registrados para la cartera en moneda nacional.
Entre mayo y septiembre de 2025 se registró una reducción temporal en los índices de cobertura, tanto a 30 como a 90 días, motivada por una situación específica dentro de la cartera analizada. Tras ese periodo, los indicadores volvieron a niveles acordes con su comportamiento histórico.
El índice de riesgo de esta cartera presenta una tendencia a la baja desde mediados de 2022. A diciembre de 2025 se ubicó en 2.0 %, lo que representa una disminución de 0.3 puntos porcentuales respecto a diciembre de 2024. Este indicador se mantiene por debajo del promedio general del sistema financiero. La evaluación bajo el Reglamento de Evaluación de Activos muestra una mejora que ha derivado en menores gastos por concepto de provisiones.
En lo referente a la morosidad, el indicador ha mantenido un promedio estable de 0.6 % durante los últimos cinco años. Durante el transcurso de 2025, la cifra superó transitoriamente el 1.0 %, pero al finalizar el año retornó a 0.6 %. Ese valor contrasta con el 1.9 % de morosidad registrado en el conjunto del sistema financiero para la misma fecha.
