Morosidad en moneda extranjera cerró 2025 por debajo del promedio del sistema financiero
La Superintendencia de Bancos informó que la cartera de créditos en moneda extranjera del sistema financiero dominicano mantiene bajos niveles de riesgo y una sólida cobertura de provisiones, pese a episodios puntuales de aumento en la morosidad durante 2025.
El informe sobre el comportamiento de la cartera en moneda extranjera señala que las provisiones cubren más de tres veces los créditos vencidos a más de 30 días de atraso, mientras la cobertura sobre la cartera vencida a más de 90 días alcanzó 357.3% al cierre de diciembre de 2025.
“Los índices de cobertura de provisiones sobre la cartera en mora y vencida en moneda extranjera presentan resultados superiores que el resto de la cartera del sistema financiero, mostrando riesgos inferiores a los establecidos en los parámetros de evaluación normativos en esta cartera, con relación a la cartera en moneda nacional”, indica el informe.
La entidad reguladora explicó que entre mayo y septiembre de 2025 se produjo una reducción temporal en los indicadores de cobertura, vinculada a un caso específico dentro de la cartera analizada.
“No obstante, posterior a dicho periodo, los indicadores han mostrado un proceso de regularización, retomando una trayectoria consistente con los niveles históricos de cobertura”, detalla el documento.
El estudio también resalta que el índice de riesgo de la cartera en moneda extranjera cerró diciembre de 2025 en 2.0%, con una reducción de 0.3 puntos porcentuales respecto al año anterior y manteniéndose por debajo del promedio del sistema financiero.
A diciembre de 2025, la morosidad de la cartera en dólares se ubicó en 0.6%, inferior al 1.9% registrado por el sistema financiero, consolidando una trayectoria estable durante los últimos cinco años.
